投資千萬條，安全第一條
文章來源：通和投資發(fā)布時間：2019-04-15
2019年是中華人民共和國成立70周年，是全面建成小康社會、實(shí)現(xiàn)第一個百年奮斗目標(biāo)的關(guān)鍵之年，為相應(yīng)以“堅(jiān)持總體國家安全觀，著力防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，喜迎中華人民共和國成立70周年”為主題的國家安全教育日宣傳活動；為貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記和黨的十九大關(guān)于總體國家安全觀和國家安全工作的重大部署要求。根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于開展4.15全民國家安全教育宣傳日宣傳活動的通知》安排，結(jié)合中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《關(guān)于組織開展2019年全民國家安全教育日活動的通知》的精神，進(jìn)行投資安全知識的宣傳，為廣大投資者正確認(rèn)識投資、樹立安全意識、防范風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)力量。
投資者規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的幾點(diǎn)方法
對于廣大投資者來說，主要的風(fēng)險(xiǎn)大多存在于三個方面：1.機(jī)構(gòu)未登記備案。2.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配。3.產(chǎn)品介紹不合規(guī)。投資者可以采用如下方式避免。
機(jī)構(gòu)是否登記備案
很多投資者不知道該如何分辨從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公司是否靠譜，畢竟是用自己的血汗錢投資，如果被騙那就將是血本無歸。其實(shí)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)需要在相關(guān)的監(jiān)管部門登記備案。在網(wǎng)絡(luò)上就能夠查到。以我們公司為例。
1.明確通和投資屬于私募基金受中國證券投資基金業(yè)協(xié)會管理，登錄中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)，點(diǎn)擊右下角的私募基金管理人分類公示
2.點(diǎn)擊綜合查詢
3.輸入關(guān)鍵字點(diǎn)擊查詢，點(diǎn)擊查到的私募基金管理人名稱
4.查到后就可以看到機(jī)構(gòu)的備案信息了
產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否匹配
投資有風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求銷售機(jī)構(gòu)在投資者購買資產(chǎn)管理產(chǎn)品時為投資者做風(fēng)險(xiǎn)測評，檢測投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，同時對產(chǎn)品做風(fēng)險(xiǎn)評級，二者的風(fēng)險(xiǎn)評級需要匹配（投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力大于等于產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評級）才可以。所以若在購買資產(chǎn)管理產(chǎn)品時銷售機(jī)構(gòu)并沒為投資者做風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評那么是不符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定的。
產(chǎn)品介紹是否合規(guī)
對于銷售機(jī)構(gòu)對于資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行介紹的環(huán)節(jié)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有很多明確的要求，比如《私募投資基金募集行為管理辦法》中提到：
募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：
1.公開推介或者變相公開推介；
2.推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
3.以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”、“預(yù)計(jì)收益”、“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容；
4.夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險(xiǎn)”、“避險(xiǎn)”、“有保障”、“高收益”、“無風(fēng)險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；
5.使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的措辭；
6.推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績；
7.登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
8.采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進(jìn)行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最佳”、“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭；
9.惡意貶低同行；
10.允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介；
11.推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金；
12.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。
金融行業(yè)對于實(shí)現(xiàn)國家發(fā)展、民族振興的偉大中國夢有著重要的作用。我們將始終堅(jiān)持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義為指導(dǎo)，在日常工作中深入貫徹落實(shí)全民國家安全教育日宣傳活動的重要精神，為建立健全增強(qiáng)國家安全意識，維護(hù)國家安全的長效機(jī)制貢獻(xiàn)自己的力量。
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